Metodologia consultiva em planeamento financeiro

Na primeira etapa, realizamos uma reunião detalhada para recolher informações essenciais sobre a situação financeira, prioridades e objetivos do cliente. Este diagnóstico permite analisar fatores como estrutura patrimonial, riscos e tendências do mercado, sem recorrer a instrumentos financeiros específicos. É definida uma abordagem personalizada, ajustada à realidade de cada cliente. Todas as informações são tratadas com confidencialidade e de acordo com o RGPD. O principal objetivo é alinhar expectativas e criar bases para um acompanhamento transparente, seguro e ajustado às necessidades individuais.

Nesta fase, a equipa realiza análises detalhadas sobre diferentes cenários possíveis, considerando fatores macroeconómicos, obrigações legais e tendências do setor. São identificados pontos de melhoria e eventuais riscos, sempre com base em dados atualizados. O levantamento de cenários é feito sem recomendações de produtos financeiros, focando-se na compreensão dos desafios e oportunidades reais que o cliente apresenta. O resultado é um relatório consultivo com opções claras, para apoiar decisões seguras e alinhadas com os objetivos definidos.

Após a análise, é agendada uma reunião para apresentar os resultados e discutir as recomendações ajustadas ao perfil do cliente. Nesta etapa, a equipa esclarece dúvidas e explica cada ponto do relatório consultivo, permitindo ao cliente ter uma visão clara das alternativas disponíveis. O foco é garantir que cada decisão seja tomada de forma consciente, sem pressões comerciais ou conflitos de interesse. A comunicação é feita de forma acessível, promovendo proximidade e confiança.

O acompanhamento não termina com a entrega do relatório. A arituroeon mantém contacto periódico com o cliente para atualizar informações, rever recomendações e adaptar estratégias, caso ocorram alterações na situação financeira ou no mercado. Este acompanhamento inclui esclarecimento de dúvidas, envio de relatórios atualizados e reuniões de revisão, sempre focado na transparência e na adaptação a novas realidades. O objetivo é promover estabilidade e confiança ao longo de todo o processo.